利用虚拟货币洗钱，2020年央行将处罚537家机构

随着社会经济的快速发展，各种犯罪活动和洗钱活动相互交织、渗透。 洗钱案件转移非法资金非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众犯罪活动继续频繁发生。 利用网络贩毒、跨境贩毒、洗钱洗赃的洗钱犯罪活动频发。 利用比特币等虚拟货币洗钱的案件新手段更加隐蔽…… 各类洗钱犯罪活动对社会稳定、金融安全和司法公正构成严重威胁。

按照党中央、国务院关于反洗钱工作的重要部署要求，最高人民检察院和中国人民银行充分发挥部门职能作用，着力加强协调配合，有效打击严厉打击各类洗钱违法犯罪活动，依法严惩一批犯罪分子。 为更好总结经验，反洗钱工作部际联席会议第十次全体会议后，两部门分别着手对全国洗钱犯罪优秀案件进行梳理筛选，将用于指导基层司法机关和行政监察部门做好反洗钱工作。 经过反复研究，3月19日，两部门联合发布了6起洗钱犯罪典型案例。 最高人民检察院第四检察院主任郑新建、中国人民银行反洗钱局局长晁克建就相关问题回应了记者的关切。

典型案例之一：利用虚拟货币洗钱

举报称，2015年8月至2018年10月，陈某博开通数字货币交易平台发行虚拟货币，利用虚假宣传诱骗客户在平台充值交易，伪造平台交易数据，限制大额现金取款。 为了掩盖资金缺口，延迟甚至拒绝投资者提取现金。 2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博提起公诉。 涉案金额1200余万元，陈某博逃往国外。

2018年年中，陈某博将300万元非法集资资金转入陈某之个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为转移财产和掩盖、隐瞒犯罪所得而离婚。 2018年10月底至11月底，陈某知知陈某博涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，立案侦查逃往境外，但仍将上述300万元转移元到陈某博的个人银行账户为陈某博的个人银行账户。 Waves 在国外使用。

此外，根据陈某志的指使，陈某志以90万多元的低价将陈某博购买的车辆卖掉，随后在陈某博组建的微信群中联系比特币“矿工”，将车全部卖掉钱转给“矿工”换取比特币密钥，密钥又发给陈某博，供他在海外兑换。 陈某博目前尚未出庭。

上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中，发现陈某志洗钱犯罪线索。 上海市浦东新区人民检察院经审查提出补充侦查要求，公安机关按要求向中国人民银行上海总部取证。 人民银行上海总部指导商业银行等反洗钱机构开展可疑交易调查，通过资金链穿透、疑点分析研判，将相关证据移交公安机关。 上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移至境外，已构成洗钱罪； 陈某博集资诈骗犯罪事实得以确认，逃往国外 在不影响陈某志洗钱罪认定的情况下，陈某志于2019年10月9日以洗钱罪被提起公诉。2019年12月23日，人民检察院对陈某志提起公诉。上海市浦东新区法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二十万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。

上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移至境外，已构成洗钱罪； 陈某博集资诈骗犯罪事实得以确认，逃往国外 在不影响陈某志洗钱罪认定的情况下，陈某志于2019年10月9日以洗钱罪被提起公诉。2019年12月23日，人民检察院对陈某志提起公诉。上海市浦东新区法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二十万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。

报道认为，陈某之洗钱案具有典型意义。 第一，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得、赃款转换为境外法定货币或财产，是一种新的洗钱犯罪手段。 计算。 虽然我国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币监管政策的差异，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所变现。 虚拟货币的自由兑换已成为跨境洗钱的新手段。

二是根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点，搜集取证，摸清法定货币与虚拟货币的转换过程。 根据虚拟货币交易过程，收集作案人将赃款兑换成虚拟货币、将虚拟货币兑换成法定货币或使用虚拟货币的交易记录等证据利用比特币洗钱犯罪判刑多少年，包括比特币地址、密钥、作案人及比特币持有人的联系方式以及资金流向数据等。

第三，上游犯罪经核实属实但尚未依法审判，或者尚未依法追究刑事责任的，不影响对洗钱罪的认定和追诉。 在追诉犯罪过程中，可能会出现上游犯罪与洗钱犯罪侦查、起诉、审判活动不同步，或者因潜逃、死亡、犯罪等原因暂时无法追究刑事责任的情况。或者上游犯罪嫌疑人的刑事责任年龄，或者不追究刑事责任等情形。 洗钱犯罪虽然属于下游犯罪，但仍是独立的犯罪。 考虑到惩治犯罪的必要性和及时性，当存在上述情形时，可以将上游犯罪作为洗钱犯罪的案件事实，根据相关证据认定上游犯罪。未经刑事判决确认，不影响洗钱罪的认定。

四是人民检察院应当及时向中国人民银行报告办案中发现的洗钱犯罪新手段、新类型、新情况，提示犯罪风险，提出意见建议，有利于充实反洗钱工作。洗钱监管模式，完善监管措施。 中国人民银行应充分​​发挥反洗钱国际合作职能，积极向国际反洗钱组织提供成功案例，通报新的洗钱手段和反洗钱对策，深入参与反洗钱国际治理，向世界展示中国作为负责任大国的反洗钱工作。 决心和力量。

重拳出击：整治537家机构1000人

总体而言，在惩治洗钱犯罪方面，金融体系的反洗钱职责既起到预防作用，又起到协助打击洗钱犯罪的作用。 2020年，央行中国反洗钱监测分析中心共收到金融机构和支付机构可疑交易报告258万件。 各级中央银行发现并接收重点可疑交易线索16926条，开展反洗钱调查7804起，移送侦查监管机关线索5987条； 配合侦查监察机关开展反洗钱联合侦查3321起，协助破获涉嫌洗钱等710起案件。

央行指出，2020年，央行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展专项综合执法检查，依法对537家义务机构完成行政处罚利用比特币洗钱犯罪判刑多少年，其中罚款金额5.26亿元，违规个人1000人。 ，罚款金额为2468万元。

在推动行政执法与刑事司法衔接方面，央行重点加强了以下几方面工作：

一是引导义务机构加强反洗钱履职能力建设，配合做好司法机关调查、询问、冻结、扣划相关资金交易等工作。 中国人民银行继续贯彻“强监管”理念，督促责任机构履行保存客户身份信息、交易记录等反洗钱职责，采取必要的管理和技术措施，协助及时准确调查与司法机关共同完成资金交易查询、冻结、扣划等工作。

二是在反洗钱执法检查中发现并移送洗钱及相关犯罪线索。 近年来，人民银行通过编制执法检查手册、应用数据技术分析工具等方式，相继提升反洗钱监管队伍执法检查能力。 结合相关交易特点，深入挖掘涉及洗钱犯罪的相关线索，并及时移送公安机关。

三是引导金融机构根据调查和司法机关信息开展风险自评估，完善洗钱风险管理。 2021年初，中国人民银行反洗钱局发布《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，其中特别强调，金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估时风险自评估工作，可将“受理刑事查询、冻结、扣减，以及监察机关、公安机关查询、冻结、扣减”作为风险自评估因素，合理配置反洗钱资源针对发现的高风险领域，提高“风险导向”工作能力。

四是根据现有案件信息开展追溯调查。 中国人民银行积极利用司法机关已宣判的洗钱案件信息，以案为本，追查义务机构履行反洗钱职责的情况，及时发现洗钱风险隐患。责机构，并对相关机构和人员进行问责和处罚。 以本次公开的雷某、李某洗钱案为例，侦查司法机关准确识别了犯罪分子隐匿非法资金的多种手段，并将其绳之以法。 对洗钱不当履职行为已依法给予行政处罚。

下一步，央行将以此次典型案例发布为契机，积极配合联席会议各成员单位加强宣传学习，深刻领会立法意义，夯实各部门主体责任充分发挥行政、执法、司法合力，研究出台规定。 司法解释指导，开展打击洗钱犯罪专项行动或竞赛，加强部门间交流和研讨等，在司法实践中尽快落实刑法新规定，严厉打击各类洗钱犯罪活动有效防范化解重大风险。

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